Guilherme Pimenta

O Banco Central condenou a Confidence Câmbio e dois de seus diretores por falhas em medidas de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e combate ao terrorismo em relação à fiscalização de clientes que detinham contas em moeda estrangeira dentro da instituição financeira.
Além da Confidence, multada em R$ 2,1 milhões e em U$S 73 mil (valor ainda a ser convertido), o BC aplicou pena de inabilitação aos diretores responsáveis pelas operações. Andreas Michael Wiemer e Álvaro Luis Machado de Oliveira estão proibidos de atuar no mercado durante sete anos e 12 meses, respectivamente.
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Investigação conduzida pela área técnica do BC identificou que a Confidence e seus diretores cometeram duas irregularidades além da falta de procedimentos para conhecer as áreas de compliance de seus clientes: falha na verificação de movimentação financeira das corretoras que detinham contas em dólar dentro da instituição e falta de comunicação dessas operações suspeitas ao Coaf.
Após afastar as preliminares de individualização de conduta e suposta nulidade levantadas pela defesa da Confidence e dos diretores, o BC classificou que a instituição não fiscalizava os procedimentos de prevenção por parte dos clientes da maneira correta.
A autoridade monetária identificou que não houve manifestações suficientes nos autos por parte da Confidence Câmbio em relação ao compliance adotado por parte das clientes que detinham conta junto à instituição.
Em relação à falta de fiscalização da movimentação financeira nas contas dos clientes na Confidence, a autarquia entendeu que a instituição não monitorou corretamente a entrada dos recursos, com insuficiência na deflagração de alertas enviados aos clientes ou cancelamento das contas.
Por último, o Banco Central identificou que a instituição deixou de comunicar ao Coaf 11 operações que apresentavam suspeitas de lavagem de dinheiro.
"A Confidence contribuiu para gerar indisciplina no mercado financeiro", disse o relator Climério Leite Pereira, que julgou o processo no âmbito do Comitê de Processo Administrativo Sancionador (Copas) do Banco Central.
Seu voto foi acompanhado por Carolina Pancotto Bohrer e pelo diretor de Fiscalização do BC, Paulo Sérgio Neves de Souza.
Com a condenação em primeira instância da Confidence e dos dois diretores, cabe recurso ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN).
<h3>Outro lado</h3>
O JOTA procurou a Confidence Câmbio, que não se manifestou até a publicação desta reportagem.
Nos autos, a instituição negou as acusações da área técnica do Banco Central, destacando que seu setor de compliance fez tudo o que estava ao seu alcance para barrar as operações suspeitas.
A Confidence também afirmou que cancelou contas de clientes identificadas como suspeitas.

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JOTA

Além de multa aplicada à instituição financeira, dois diretores foram inabilitados pelo Banco Central

BC condena Confidence Câmbio por falta de medidas de combate a lavagem

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